Владельцы обменников в РК выдавали деньги своим родственникам и сотрудникам

В Казахстане по итогам 2019 года возбуждено 564 дел об административных нарушениях и применено 77 мер надзорного реагирования в отношении руководителей обменных пунктов, передает Azattyq Rýhy со ссылкой на пресс-службу Национального банка РК.

«В частности, по результатам проверок в части контроля за деятельностью небанковских обменных пунктов Национальным банком только за второе полугодие 2019 года в 178 обменных пунктах выявлено свыше 140 нарушений», - рассказали в Нацбанке.

Штрафы на полмиллиона: обменный пункт судится с Нацбанком

По итогам проведенных проверок составлен 141 протокол об административных правонарушениях по:

• части 1 и части 2 статьи 214 Кодекса РК об административных правонарушениях (нарушение законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма),
• части 1 статьи 464 КоАП (нарушение норм лицензирования),
• части 1 статьи 462 КоАП (воспрепятствование должностным лицам государственных инспекций и органов государственного контроля и надзора в выполнении ими служебных обязанностей, невыполнение постановлений, предписаний и иных требований).

Также вынесено 2 предупреждения по:

• части 7 статьи 218 КоАП (нарушение порядка представления отчетов для целей мониторинга источников спроса и предложения на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан или отчетов о деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой) и применено 34 мер надзорного реагирования (25 – рекомендательного характера и 9 - письменных предписаний).

Обменные пункты в Казахстане с 1 февраля будут работать с 9:00 до 20:00 часов

Основные выявленные нарушения приходятся на следующие:

Первое: нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ) (115 протоколов об административных правонарушениях, или 81,6% от общего количества) в части:

• 1) непринятия мер по надлежащей проверке клиентов посредством истребования данных для фиксации сведений о физических лицах, непредставления и (или) несвоевременного представления в Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов РК сведений по обменным операциям, подлежащим финансовому мониторингу (часть 1 статьи 214 КоАП);
• 2) невыполнения требований Правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Законом РК о ПОДФТ (не проведение ответственным работником уполномоченной организации (УО) должного контроля за фиксацией кассиром данных клиентов, часть 2 статьи 214 КоАП).

«Указанные нарушения УО выявлены в городах Алматы, Шымкент, Восточно-Казахстанской, Атырауской, Карагандинской, Павлодарской и Западно-Казахстанской областях. При этом отмечаем, что во втором полугодии 2019 года по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года количество возбужденных административных дел увеличилось в 2,4 раза», - отметил регулятор.

Имена и ИИН клиентов будут записывать в обменниках Казахстана

Второе: нарушение валютного законодательства РК (24 протокола об административных правонарушениях, или 17%) в части:

• 1) несоответствия УО квалификационным требованиям - отсутствие вооруженного поста охраны, необеспечение записи и хранения информации системой видеонаблюдения в течение 30 календарных дней и проведение операций неуполномоченным лицом (сотрудником охраны) (часть 1 статьи 464 КоАП);
• 2) отсутствия в доступном для обозрения месте необходимой информации для клиентов обменного пункта, в помещении обменного пункта необходимых копий документов, не отражения обменных операций в журнале реестров купленной/проданной наличной валюты, представления недостоверной отчетности, а также иных нарушений.

«Помимо вышеуказанного, в отношении одного обменного пункта применена санкция в виде приостановления действия лицензии в принудительном порядке сроком на 1 месяц. Также, по результатам проверок установлено, что отдельные организации использовали уставный капитал не для целей лицензируемой деятельности, а именно деньги выдавались в подотчет на длительные сроки либо в виде беспроцентного займа своим родственникам либо сотрудникам. Таким образом, около 15% (17/114) УО использовали уставный капитал для иных целей», - подчеркнули в Нацбанке.

Тем самым, принятые поправки в Правила осуществления обменных операций в части повышения требований к УО по капитализации и ограничению использования уставного капитала для иных целей (поэтапное увеличение уставного капитала и ежедневное обеспечение наличия денег на банковских счетах и (или) в кассе обменных пунктов) позволят обменным пунктам использовать уставный капитала только для целей лицензируемого вида деятельности, заключил регулятор.