Имена и ИИН клиентов будут записывать в обменниках Казахстана

Правление Национального банка РК приняло постановление «О внесении изменений в правила организации обменных операций с наличной иностранной валютой в РК», передает Azattyq Rýhy со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Согласно пункту 51 этого документа, по обменным операциям, проведенным через обменные пункты (в том числе автоматизированные обменные пункты), на сумму, превышающую эквивалент 500 000 тенге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются:

• данные документа, удостоверяющего личность клиента, (фамилия, имя и отчество (при наличии) (имя, отчество указываются полностью), вид документа, дата выдачи, номер документа, срок действия);
• индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии);
• юридический адрес клиента.

По обменным операциям, проведенным через обменные пункты (в том числе автоматизированные обменные пункты), на сумму, не превышающую эквивалент 500 000 тенге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются фамилия, имя и отчество (при наличии) и индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии).

«Фиксация данных будет проходить по упрощенной форме. В случае если сумма операций до 500 тысяч тенге, то клиент предоставляет только документ, удостоверяющий личность. Это международная практика, которая применяется во многих странах мира», - прокомментировал директор Департамента денежного наличного обращения Национального банка Жомарт Кажмуратов.

При этом он обратил внимание на то, что этот процесс можно автоматизировать.

«Сейчас на рынке имеется масса средств считывания информации с чипа электронного удостоверения личности гражданина РК. Это уже на усмотрение самого предпринимателя, стоимость такого оборудования и программного обеспечения варьируется в пределах 10-16 тысяч тенге. При обмене денежных средств на сумму более 500 тысяч тенге ничего не изменилось и используется, действовавший ранее (до внесения изменений) порядок фиксации данных», - отметил директор департамента.

По утверждению Жомарта Кажмуратова, в целом, было несколько раундов обсуждений с общественностью, бизнес-сообществом и заинтересованными государственными органами.

«Проект активно обсуждался на портале «Открытые НПА», были получены предложения от Ассоциации финансистов Казахстана и Национальной палаты предпринимателей «Атамекен». Мы выслушали все «за» и «против», приняли к рассмотрению всю поступившую аргументацию. В результате проведенной работы было учтено большинство предложений и замечаний», - добавил он.

Обменные пункты в Казахстане с 1 февраля будут работать с 9:00 до 20:00 часов

Кроме того, согласно пункту 8 постановления Нацбанка, минимальный размер уставного капитала уполномоченной организации составляет:

• 1) 100 000 000 казахстанских тенге для каждого обменного пункта (автоматизированного обменного пункта) с местом нахождения в городе Нур-Султан, городах республиканского значения, административных центрах областей, городах областного значения;
• 2) 50 000 000 тенге для каждого обменного пункта (автоматизированного обменного пункта) с иным местом нахождения»;

Согласно пункту 33-1 этого документа, для деятельности по осуществлению обменных операций с наличной иностранной валютой уполномоченная организация ежедневно обеспечивает наличие на своих банковских счетах и (или) в кассе обменного пункта денег в тенге или иностранной валюте, а также аффинированного золота в слитках (при наличии) в размере не менее 100% от минимального размера уставного капитала.

«Во-первых, планировалось установить одинаковый размер уставного капитала в сумме 100 млн тенге для всех небанковских обменных пунктов вне зависимости от местоположения. Сейчас - снижен размер уставного капитала для объектов, находящихся в поселках и небольших городах – до 50 млн тенге. Во-вторых, сдвинуты сроки введения этой нормы. Первоначально планировали ввести требование с 1 января 2020 года. В скорректированной версии: для организаций, расположенных в городах республиканского значения, норма вступает в силу с 1 апреля 2020 года. В административных центрах областей и городах областного значения - с 1 июля 2020 года», - пояснил Жомарт Кажмуратов.

Обменным пунктам, находящихся в поселках и небольших городах требуется обеспечить уставной капитал в срок до 1 января 2021 года, отметил он

«В-третьих, ранее предусматривалось обязать обменные пункты иметь на счетах дополнительно 20% от суммы уставного капитала. Сейчас достаточно иметь сам уставной капитал, который находится на банковских счетах и/или в кассе (наличие суммы денег), и/или в аффинированном золоте в слитках. Эти меры обеспечат обменные пункты достаточным объемом денежных средств для бесперебойной работы», - заключил директор департамента.