Мобильные переводы проверят в сентябре: кто окажется под прицелом налоговой?

С 1 сентября в Казахстане вступают в силу новые правила контроля за переводами между банковскими картами. Теперь банки будут передавать сведения о транзакциях в налоговые органы, а те рассылать уведомления гражданам, чьи операции покажутся подозрительными. В этом году введен порог в более чем 1 миллион тенге за три месяца. О том какие переводы считаются безопасными, кому из казахстанцев стоит «напрячься» и ждать вопросов от налоговиков – Azattyq Ryhy узнавал у экспертов.

Когда налоговики точно обратят внимание

Напомним, решение об установлении порога по входящим мобильным переводам приняли ранее в Министерстве финансов. Как отмечали представители ведомства, изменения направлены на борьбу с теневым бизнесом и неучтенными доходами.

По словам налогового консультанта Айдара Масатбаева, установлены два критерия, при которых внимание налоговых органов гарантировано.

«Если в течение трех месяцев вам перевели деньги более 100 человек или если сумма поступлений за тот же период превысила 1 миллион тенге, налоговые органы будут предполагать, что вы занимаетесь предпринимательской деятельностью и принимаете оплату напрямую, без кассового аппарата», - пояснил эксперт.

Как он уверяет, в поле зрения налоговиков попадают не только переводы от клиентов, но и пополнения карт. Если же это родственники или собственные переводы с одной карты на другую - проблем не возникает.

«В Алматы такие случаи обычно сразу снимали, когда люди показывали документы. Но переводы от незнакомых третьих лиц вызывают вопросы: за что эти деньги, какой у них источник? Существенная часть проверок показала, что действительно многие предприниматели оказывали услуги и принимали оплату на карту. В итоге большинству доначисляли налоги», - отметил налоговый консультант.

Экономист Меруерт Махмутова считает, что намерение следить за переводами граждан свидетельствует о провале попыток вернуть незаконно выведенные активы из страны.

«Растут тарифы, в Алматы хотят повысить платежи со старых машин и запретить въезд старых иногородних машин. Все это попытки обложить нас красными флажками. Благодаря развитию финтеха, у нас высокий уровень безналичных платежей. Мы практически перестали пользоваться наличными. Контроль платежей вынудит микробизнес, который занят выживанием, просить наличную оплату. В случае безналичных платежей все можно отследить через платежную систему. В случае перехода на наличные эти деньги будут крутиться в тени», - комментирует ситуацию экономист.

Блогеры и инфлюенсеры под ударом?

Айдар Масатбаев подчеркнул, что особенно остро изменения затронули казахстанских блогеров и инфлюенсеров. Он отметил, что после первой волны проверок стало сложно принимать оплату переводами. Даже когда речь шла о сборах в благотворительных целях, налоговое законодательство относилось к ним скептически.

«Нужно четко разделять: где договор дарения, а где фактическая оплата за услуги», - заявил собеседник.

Налоговый консультант порекомендовал гражданам быть внимательными при получении крупных сумм.

«Если это возврат долга, лучше хотя бы составить письменное соглашение, а в идеале нотариально заверить договор займа. Переводы от близких родственников вопросов не вызывают, но поступления от третьих лиц без объяснений могут стать основанием для уведомления. Даже договор по e-mail считается заключением сделки, и лучше иметь такие документы заранее», - советует специалист.

Как обезопасить себя

Отдельное внимание уделяется крупным активам. Как говорит Айдар Масатбаев, если вы приобрели имущество дороже 20 тысяч МРП - это примерно 80 миллионов тенге, налоговики будут требовать подтверждения источника происхождения средств. Причем с новым кодексом лимит будет считаться уже совокупно по всем активам, а не по каждому отдельно. Цифровизация делает все прозрачным, и скрыть источники дохода становится невозможно, добавил эксперт.

По его словам, теперь каждому казахстанцу важно следить за поступлениями на карту. Не стоит принимать большие суммы без документального подтверждения. Нужно понимать, что цифровизация и новые правила позволяют налоговым органам видеть гораздо больше, чем раньше.