По данным следствия, заемщикам перечисляли сумму меньше заявленной и удерживали скрытые комиссии. Деньги возвращались через банковские карты третьих лиц
В Алматы расследуют дело о возможном мошенничестве при оформлении займов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com – по данным следствия, клиентам обещали одни условия, а фактически выдавали значительно меньшие суммы, передает Azattyq Rýhy.
По информации пресс-службы Агентства РК по финансовому мониторингу, расследование проводит Департамент АФМ по Алматы при координации прокуратуры.
По версии следствия, потенциальных заемщиков привлекали через социальные сети с помощью рекламы займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.
Однако после завершения этих процедур фактические условия сделки, как утверждается, существенно отличались от заявленных. Заемщикам перечисляли сумму значительно меньше первоначально указанной, а часть средств удерживали в качестве комиссий и других платежей, о которых заранее не сообщали.
Также, по данным следствия, до заключения сделки клиентам не раскрывали в полном объеме информацию о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и возможных штрафных санкциях.
Возврат денежных средств, как установило следствие, осуществлялся через банковские карты третьих лиц – так называемых дропперов.
Для работы интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.
Во время обысков правоохранители изъяли SIM-боксы и значительное количество SIM-карт, которые, по данным следствия, использовались для массовых SMS-рассылок.
Расследование продолжается.