Казахстанских школьников учат, как не попасться на уловки финпирамид

Только в Казахстане ежегодно тысячи людей «попадают» в руки мошенников и часто своими руками несут деньги в финансовые пирамиды. По официальной статистике, в одном 2022 году заблокированы 6,5 тысячи сайтов и аккаунтов с признаками финансовых пирамид, однако они продолжают вновь и вновь появляться. Поэтому дополнительным направлением в борьбе с финпирамидами станет обучение граждан финансовой грамотности, в особенности – молодых людей, передает Azattyq Rýhy.

Национальным планом развития Республики Казахстан до 2025 года, утвержденный указом главы государства от 15 февраля 2018 года № 636, определена необходимость повышения финансовой грамотности населения.

В частности, в соответствии с утвержденной Концепцией развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы, утвержденной указом Президента РК, предусмотрено внедрение тем по финансовой безопасности в учебно-воспитательный процесс организаций технического и профессионального, послесреднего, высшего и послевузовского образования. Таким образом в рамках работы по оценке уровня финансовой грамотности населения, определения уровня осведомленности и представления граждан страны о финансовых пирамидах Агентством РК по финансовому мониторингу организована работа в территориальных департаментах. Кроме того, разработаны методические рекомендации по подготовке и проведению тематического урока на тему «Финансовая безопасность» и соответствующие презентационные материалы.

«Территориальными подразделениями агентства продолжается работа по проведению урока «Финансовая безопасность» в средних образовательных учреждениях и вузах республики. С начала учебного года сотрудниками агентства и территориальных подразделений проведена работа по финансовой грамотности населения среди образовательных учреждений республики с охватом 390 школ, или 25 863 школьников, 64 колледжей с охватом 11 851 студентов и 52 высших учебных заведения с охватом 10 899 студентов», – рассказал официальный представитель ведомства Алибек Абдилов.

Только за первый квартал 2023 года такие уроки проведены в 196 школах с участием 12 657 учеников, в 21 колледже с охватом 1 265 студентов и в 19 вузах. Вместе с тем, в Агентстве по финансовому мониторингу объявили о проведении Республиканской олимпиады по финансовой безопасности. Ее целью является повышение общей финансовой грамотности молодежи, формирования новой формы мышления и выявления талантливой молодежи, а также повышение интереса и творческой активности молодежи в сфере финансовой безопасности.

«Олимпиада проводится в онлайн-формате по соответствующему курсу «Глобальные компетенции», состоящему из двух юнитов – «Основы бизнеса и предпринимательства» и «Финансовая грамотность». В олимпиаде принимают индивидуальное участие граждане Республики Казахстан, обучающиеся в 10-11 классах общеобразовательных организаций страны», – рассказал официальный представитель АФМ.

Олимпиады планируется провести с 3 по 26 апреля в онлайн- и офлайн-формате. Планируется, что в них примут участие 3 000 участников.

Почему это так необходимо? В первую очередь причина кроется в растущей так называемой популярности финансовых пирамид, организаторы которых придумывают все новые и новые способы заманить граждан. По словам заместителя руководителя управления Агентства РК по финансовому мониторингу Андрея Давыдова, проблема с вовлеченностью граждан Казахстана в финансовые пирамиды взята на особый контроль ведомства. Для этого реализуется специальный проект, где в качестве КРI определено «сокращение жизненного цикла финпирамиды и минимизация их вкладчиков». То есть теперь задача правоохранительных органов стоит в выявлении лжефинансовых компаний на ранней стадии их функционирования, не дожидаясь заявлений от потерпевших, как это ранее практиковалось в правоохранительных органах. Для этого разработан комплекс эффективных мероприятий, предусматривающих раннюю профилактику противодействия, внедряется искусственный интеллект. 

«С использованием IT-инструментов осуществляется поиск противоправного контента в интернет-пространстве (новостные порталы, блоги, сайты и аккаунты соцсетей – AR). Материалы с признаками финансовых пирамид направляются в Министерство информации и общественного развития для блокирования в системе «Кибернадзор». Выстроенный алгоритм позволил в 2022 году заблокировать 6,5 тысячи сайтов и аккаунтов с признаками финпирамид. В этом году на блокировку внесено 2,5 тысячи ссылок, почти половина из которых заблокирована. Для сравнения: за весь 2020 год этот показатель был равен 600», – отметил Андрей Давыдов.

С начала 2023 года также запущен Telegram-бот по проверке интернет-ресурсов. То есть теперь граждане Казахстана могут самостоятельно проверять сайты и социальные сети на предмет наличия признаков финпирамид. Это предотвратит их вовлечение в «мошеннические» схемы, убеждены в АФМ.

«Уже видно, что разработанный продукт оказался востребованным и пользуется большим спросом у населения. За короткий промежуток времени рассмотрено почти 2,5 тысячи заявок от граждан, не считая те, на которые предоставлен ответ ботом автоматически», – подчеркнул замруководителя управления АФМ.

Не останавливаясь на этом, в агентстве планируют реализовать возможность оповещения граждан о новостях, проводимой работе и предупреждающей информации.

В конце прошлого года также внедрена аналитическая система, позволяющая целенаправленно проводить информационно-разъяснительную работу с целевой аудиторией подписчиков финансовых пирамид. В результате за последние пять месяцев 39 тысячам граждан направлены предупреждающие оповещения, 90% из которых отписались от подозрительных аккаунтов.

В результате изменения подходов видны и результаты: в прошлом году в сравнении с 2021 годом регистрация уголовных дел о финансовых пирамидах увеличена в 3 раза – с 32 до 72, а окончание – в четыре, с 21 до 85. Также в четыре раза выросла и ликвидация лжефинансовых проектов. С начала 2022 года вынесены 17 приговоров, осуждены 27 лиц. Практически в каждом случае организаторы получили реальные сроки лишения свободы – в среднем 5-6 лет с конфискацией имущества.  Сравнивая эти показатели с 2020 годом, когда было всего два оконченных дела и один приговор, можно констатировать существенный прогресс.

Отмечается положительная динамика и по возмещению ущерба. Если еще в 2020 году удавалось возместить только 1% (9,5 миллиона от 890 миллионов тенге) от ущерба, то сейчас по завершенным расследованиям имеется почти двойное обеспечение (8,3 миллиарда от 5,7 миллиарда тенге), из которого арестованное имущество на 7,8 миллиарда тенге (573 миллионов тенге возмещено). Решение о его реализации для возмещения ущерба пострадавшим принимается судом.

Работа в этом направлении не будет останавливаться. Учитывая, что деятельность финансовых пирамид выходит за национальные границы, а мошенники зачастую орудуют из-за рубежа, соответствующие органы налаживают международные контакты. Например, на площадке Координационного совета органов налоговых (финансовых) расследований стран СНГ Казахстан инициировал создание рабочей группы по противодействию трансграничным финпирамидам. В данное время прорабатываются механизмы взаимодействия и вырабатываются мероприятия, которые будут включать обмен данными для выявления общих угроз для региона. Собранные сведения будут использоваться для мер реагирования на национальном уровне, в том числе речь идет о блокировке сайтов и аккаунтов трансграничных пирамид.