Так, в Украине действовал мошеннический сall-центр, были задержаны 40 человек
В Мажилисе проходят Парламентские слушания, посвященные снижению закредитованности и повышению финансовой грамотности населения. В нем принимают участие депутаты Мажилиса и Сената, представители государственных органов, передает Azattyq Rýhy.
Как сообщил заместитель министра внутренних дел РК Игорь Лепеха, за последние 5 лет в Казахстане количество зарегистрированных фактов интернет-мошенничества в банковской сфере значительно увеличилась – в 5 раз. Так, если в 2018 году их было зарегистрировано 4 287 (общая сумма ущерба по ним составила 655 103 688 тенге), то в 2022 года уже 20 444 (16 590 211 975 тенге).
«В текущем году зарегистрировано 13 746 интернет-мошенничеств, в результате которых пострадало более 13,5 тыс. граждан, из них 70% жители городов (9 613), остальные 30% – сельской местности (4 118). Социальный статус потерпевших разный. Это и работники бюджетных сфер, госслужащие, пенсионеры, индивидуальные предприниматели и другие. Общий нанесенный ущерб гражданам составляет 11 млрд 355 млн тенге. Принятыми мерами задержано и привлечено к уголовной ответственности 521 лицо, причастное к совершению 2,5 тыс. различных интернет-мошенничеств. Потерпевшим возмещен ущерб в размере 523 млн тенге», – сказал он.
В то же время все интернет-мошенничества, связанные с оформлением на доверчивых граждан онлайн-кредитов и займов, а также хищением их банковских накоплений, совершаются преступниками из-за рубежа, так называемыми зарубежными интернет-мошенниками, утверждам замглавы МВД.
«Именно они представляют главную экономическую угрозу для наших граждан. В результате совершенных ими порядка 9 тыс. преступлений гражданам причинен ущерб около 7 млрд тенге, из них 5,8 млрд оформлены в виде кредитов и займов. По социальному портрету к таким мошенникам относятся специально обученные в психологическом плане мужчины и женщины от 20 до 45 лет, свободно владеющие русским языком, входящие в состав зарубежных ОПГ, работающие по принципу сall-центров с постоянной дислокацией в странах ближнего и дальнего зарубежья. Между ними имеется четкое распределение ролей – переговорщики, хакеры, IT-специалисты и своя служба безопасности», – сказал Игорь Лепеха.
Преступники используют четыре самых распространенных способа обмана:
Сложность расследования и пресечения трансграничной преступной деятельности зарубежных интернет-мошенников заключается не только в их местонахождении, то есть за пределами страны, но и использовании ими хакерских программ, продолжил замминистра.
«В свою очередь, несмотря на это, определенный опыт в борьбе с ними мы уже нарабатываем. В декабре прошлого год, в результате проведенных МВД мероприятий было установлено месторасположение на территории Украины одного из крупнейших мошеннических сall-центров, деятельность которого была направлена исключительно в отношении казахстанских граждан. С выездом на место, совместно с украинскими коллегами, данный центр был ликвидирован. Задержано 40 подозреваемых, изъято большое количество компьютерной и иной спецтехники. Сейчас эксперты занимаются их разблокировкой для извлечения из них данных о казахстанцах, которых они обманули», – сказал он.
Для того, чтобы оставаться в «тени» мошенники используют так называемых дропов, из числа граждан Казахстана, которых они находят в Telegram-каналах.
«Им поручают открыть счета в нескольких банках, на которые в дальнейшем поступают деньги потенциальных потерпевших, определенную часть из которых дропы оставляют себе (до 10%), а оставшиеся зачисляют на указанные мошенниками банковские и иные электронные счета. Так выводится порядка 90% похищенных денег, следы которых в дальнейшем теряются в криптовалютной системе», – отметил Игорь Лепеха.
Главным фактором, влияющим на низкую возмещаемость ущерба и невозможность своевременного блокирования передвижения похищенных денежных средств, по его словам, является позднее обращение потерпевших в полицию. Похищенные деньги снимаются со счетов и перенаправляются за границу еще до того, как граждане осознают, что стали жертвами мошенников. В среднем срок обращения в органы внутренних дел с момента совершения преступления составляет от 3 дней до нескольких месяцев.
«На проблемные вопросы, связанные с интернет-мошенничествами МВД обращает внимание всех уже не первый год. Длительное время полиция можно сказать фактически оставалась с этой проблемой наедине с собой. Даже несмотря на проводимую масштабную профилактическую работу среди населения, ежедневные обращения к гражданам проявлять бдительность и соблюдать меры предосторожности, вся критика со стороны общественности все равно обрушивалась только на полицейских. При этом о географической и технической сложности данной проблемы, а также низком уровне сознательной ответственности самих граждан, задумывались не все», – сказал замглавы МВД.
Как известно, 1 сентября 2022 года глава государства в своем Послании народу Казахстана поручил усилить борьбу с интернет- и телефонными мошенничествами. Таким образом круг ответственности компетентных госорганов был расширен, а вопросы профилактики стали приоритетными. В результате в ноябре прошлого года во взаимодействии с Министерством цифрового развития и операторами сотовой связи был разработан и запущен механизм блокирования зарубежных звонков с подменных номеров, используемых мошенниками. С момента внедрения данного инструмента, то есть за 11 месяцев, пресечены свыше 37 млн попыток зарубежных мошенников дозвонится до наших граждан для реализации своих преступных целей, привел данные он.
«Эта мера позволила не только оградить миллионы наших граждан от их звонков, но и повлияла на статистические данные. Как показано на экране, на 20% сократилось количество мошенничеств, совершаемых двумя наиболее распространенными способами (когда мошенники представляются сотрудниками банков и правоохранительных органов, либо же предлагают оформить выгодный онлайн-займ), и на 12% снизился уровень тяжкой и особо тяжкой категории этих преступлений.
Для противостояния современным вызовам киберпреступности с июля текущего года во всех регионах созданы специализированные следственно-оперативные группы CyberPol (в составе оперативников, следователей и криминалистов). Они работают по принципу «одного окна», напрямую взаимодействуют с банками и операторами сотовой связи, что также позволяет, при своевременном обращении потерпевших в полицию, снизить риски потери денег, на стадии их вывода за пределы страны. Таким образом уже заблокированы попытки вывода мошенниками порядка 200 млн тенге. В ходе оперативных мероприятий CyberPolом установлено 929 дропов, банковские карты которых зарубежные мошенники использовали в своей преступной схеме», – отметил Игорь Лепеха.
По его словам, из-за отсутствия уголовной ответственности за умышленную передачу третьим лицам платежных карточек или идентификационных данных для их оформления, которые в последующем используются для вывода похищенных денег, многие «дропы» остаются в правовом поле безнаказанными.
«Только 9%, или 85 лиц, относящихся к этой категории, привлечены к уголовной ответственности в виду наличия достаточных оснований их соучастия в мошенничестве. Процессуальный статус остальных не определен, все они заявляют, что якобы ничего о мошенничествах не знали. Сразу отмечу, что для устранения данного пробела проведена большая работа. При вашей поддержке, уважаемые депутаты, проект необходимых поправок в уголовно-процессуальное законодательство уже рассматривается. В 205 статью Уголовного кодекса вносятся дополнения, предусматривающие ответственность за умышленную передачу личных данных, с предоставлением доступа в банковские и иные финансовые системы (предусматривается штраф до 160 МРП либо общественные работы до 160 часов, либо арест до 40 суток, с лишением заниматься определенной деятельностью до 2 лет). Наряду с другими госорганами МВД продолжает осуществлять мониторинг интернет-пространства для выявления противоправного контента. В текущем периоде заблокировано порядка 3 тысяч сайтов и ссылок, с признаками мошенничеств и финансовых пирамид», – сообщил замминистра.