В адрес территориальных органов Службы экономических расследований направлены 436 материалов
В Сенате Парламента РК обсудили вопросы развития платежных систем в рамках борьбы с теневой экономикой, передает Azattyq Rýhy со ссылкой на пресс-службу Сената.
Председатель Комитета по финансам и бюджету Сената Ольга Перепечина в своем вступительном слове отметила, что на сегодняшний день платежные системы являются одной из ключевых частей финансовой системы.
«Однако существует и обратная сторона медали. Передовые финансовые технологии используются нечистыми на руку лицами при финансировании незаконных операций, сокрытию доходов и выводе капитала за рубеж», - сказала она.
Выступивший на встрече заместитель председателя Национального банка РК Есжан Биртанов в своем докладе сообщил общие сведения о платежных системах и проблемных вопросах в этой области.
«В 2019 году через платежные системы банками было проведено операций на сумму 793 триллионов тенге, из них 762 триллионов тенге (96%) - посредством платежных систем Национального банка и 31 триллион тенге (4%) посредством частных платежных систем», - сказал он.
Заместитель председателя Комитета по финансовому мониторингу (КФМ) Министерства финансов РК Габит Лесбеков отметил, что за период с 2015 года по настоящее время территориальными филиалами Национального банка в адрес территориальных органов Службы экономических расследований направлены 436 материалов по фактам невозвращения из-за границы средств в национальной и иностранной валюте в крупном размере на общую сумму свыше 554 миллионов долларов США.
«По результатам рассмотрения данных обращений СЭР зарегистрировано 321 преступление по статье 235 Уголовного кодекса РК (невыполнение требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты - Azattyq Rýhy). В последующем окончено производство 47 уголовных дел, из которых 4 - направлены в суд и 43 - прекращены по не реабилитирующим основаниям» - подчеркнул он.
Председатель Совета Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова отметила, казахстанские финансовые организации сталкиваются с тем, что в КФМ направляется большое количество операций по пороговому значению, отвлекаются большие ресурсы аналитиков, при этом лишь малая часть может иметь признаки подозрительности.
«Огромный объем информации препятствует эффективному определению действительно существенных проблем. Одновременно финансовые организации затрачивают большое количество ресурсов на анализ операций клиентов на предмет подозрительности и предотвращение отмывания денег и финансирование терроризма», - сообщила она.
В ходе обсуждения докладов депутат Сергей Плотников поднял вопрос об оттоке капитала и отрицательном балансе международных переводов.
«За прошлый год за рубеж отправлено 2,6 миллиона транзакций на общую сумму 655 миллиардов тенге. Из-за рубежа к нам получено 1,6 миллиона транзакций на сумму 344 миллиардов тенге», - сказал он.
Отдельный акцент Ольга Перепечина сделала на внедрении системы мгновенных платежей и на том, насколько выгодна она будет для субъектов бизнеса. Эксперты сообщили, что данная система предполагает осуществление платежей через мобильное приложение и посредством QR-кодов, будет альтернативой действующей системе платежей.
«Основная проблема в том, что на данный момент процессинг всех платежей проходит на стороне международных платежных систем Visa, Mastercard», - сказал Есжан Биртанов.
Сенатор Бактыбай Чельпеков обратил внимание на развитие предпринимательства и задался вопросом возможности снижения комиссии для предпринимателей на оплату товаров по банковским картам, так как для продавцов комиссия является слишком большой.
«Малый и средний бизнес не боятся терминалов и кассовых аппаратов, они не хотят так много платить. Они не убегают от прозрачности, они убегают от этого процента», - отметил он.
Депутат Нурлан Кылышбаев подчеркнул необходимость повышения цифровой и финансовой грамотности населения и предпринимателей.
«Необходима заинтересованность предпринимателей малого и среднего, а также микробизнеса. В регионах сами предприниматели не знают обо всех плюсах и возможностях безналичного расчета. На селе совсем другая система: получая на карту средства, люди снимают через банкоматы и тратят только наличным способом», - сказал он.
Решением этой ситуации эксперты называют поиск альтернатив и возможностей для использования безналичных платежей в сельской местности.
Казахстан ратифицировал многостороннюю Конвенцию по налоговым соглашениям
Подводя итоги встречи, Ольга Перепечина отметила, что, несмотря на то, что определенная работа в части борьбы с отмыванием денег, выводом капитала из страны и теневой экономикой ведется, не хватает координации между контролирующими органами в данной сфере.
«Мы сосредотачиваемся на больших транзакциях, на выявлении незаконных операций, таких как финансирование терроризма, контрабанда, теневые схемы вывода за рубеж украденного капитала, ищем большие суммы. Вместе с тем, наш бизнес тоже должен быть под пристальным вниманием. Остается актуальным тот факт, что во многих торговых точках не всегда выбиваются чеки, а это и есть теневой оборот», - резюмировала она.
Казахстан будет бороться против вывода прибыли из-под налогообложения