Искусственный интеллект будет выявлять мошеннические операции в Казахстане

Национальный банк РК подключит искусственный интеллект к работе Антифрод-центра, который позволит определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне. Об этом сообщили в пресс-службе финрегулятора, передает Azattyq Rýhy.

По данным Нацбанка, в настоящее время к Антифрод-центру подключены более 200 участников:

- банки,

- микрофинансовые организации,

- телеком-операторов,

- государственные органы.

Зарегистрировано более 80 тыс. инцидентов, в результате которых заблокировано порядка 3 млрд тенге.

Напомним, Нацбанк принял законодательные поправки, расширившие функционал Антифрод-центра, и упростившие возврат средств гражданам, пострадавших от мошеннических действий. 

«Теперь вернуть средства, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора. Ранее требовалось решение суда», - пояснили в сообщении.

Кроме этого, создается база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях. Для людей, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам, осуществляемым в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты. 

Для качественного проведения финансовыми организациями анализа подозрительных операций срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней.

Напомним, в Казахстане ввели уголовную ответственность за «дропперство» — передачу данных карт или счетов мошенникам.

«Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель – создать в Казахстане эффективную систему противодействия мошенническим и иным незаконным операциям, заблаговременно реагировать на данные угрозы», - отметил заместитель председателя Национального банка РК Берик Шолпанкулов.

Помимо этого, Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом национальной безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и мобильными операторами.