Выпускать карты онлайн казахстанцам до 21 года запретят в Казахстане

Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка разработало поправки в  законодательство по вопросам регулирования банковской деятельности. Текст соответствующего приказа размещен на сайте ведомства, передает Azattyq Rýhy.

Проект документа предусматривает введение следующих дополнительных контрольных мер в целях ужесточения контроля за соблюдением принципа «Know your customer» при онлайн обслуживании клиентов:

• проведение банком двухфакторной идентификации клиента с обязательным применением биометрии при установлении деловых отношений либо смене клиентом мобильного телефона;
• контроль банком привязки всех счетов/карточки клиента к одному казахстанскому абонентскому (мобильному) номеру, зарегистрированному за клиентом на веб-портале «электронного правительства» РК;
• использование клиентом мобильного приложения только через одно идентифицированное банком абонентское устройство;
• не допускается установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск платежных карточек дистанционным способом или через представителя клиентам в возрасте от 18 лет до 21 года;
• при выпуске клиенту более одной платежной карточки (за исключением платежных карточек по специальным счетам для пособий, карточек детям и кредитных карточек для обслуживания займов) банком проводится мониторинг движения денег по счету в соответствии с целевым назначением, указанным клиентом при выпуске карты, и, в случае выявления несоответствий, углубленный мониторинг операций;
• верификация родителями или иными опекунами операций клиента в возрасте от 14 до 18 лет;
• обязательное хранение банками фото и видео фиксации процесса идентификации клиентов (не менее 5 лет).

Также банки будут проводить усиленный мониторинг в отношении следующих клиентов:

• держателям 5 платежных карточек, выпущенных разными банками (при наличии информации у банка или с использованием информации из Единой базы карточек Антифрод-центра НБРК);
• держателям платежных карточек, выпущенных в приграничных районах;
• нерезидентам РК, не имеющим вид на жительство либо разрешение на постоянное проживание;
• клиентам в возрасте от 14 до 25 лет в случае отсутствия официальных источник доходов/платежей, связанных с обеспечением жизнедеятельности, и проведении по счету внутристрановых и трансграничных переводов;
• проведение банками мониторинга непрозрачных трансграничных платежей и (или) переводов денег физических лиц, в том числе, на сумму более 500 000 тенге.