31.03.2025, 15:11
Экономика
Выпускать карты онлайн казахстанцам до 21 года запретят в Казахстане
Для этого молодые люди должны будут приходить в банки

Фото создано при помощи ИИ: © freepik.com
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка разработало поправки в законодательство по вопросам регулирования банковской деятельности. Текст соответствующего приказа размещен на сайте ведомства, передает Azattyq Rýhy.
Проект документа предусматривает введение следующих дополнительных контрольных мер в целях ужесточения контроля за соблюдением принципа «Know your customer» при онлайн обслуживании клиентов:
- проведение банком двухфакторной идентификации клиента с обязательным применением биометрии при установлении деловых отношений либо смене клиентом мобильного телефона;
- контроль банком привязки всех счетов/карточки клиента к одному казахстанскому абонентскому (мобильному) номеру, зарегистрированному за клиентом на веб-портале «электронного правительства» РК;
- использование клиентом мобильного приложения только через одно идентифицированное банком абонентское устройство;
- не допускается установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск платежных карточек дистанционным способом или через представителя клиентам в возрасте от 18 лет до 21 года;
- при выпуске клиенту более одной платежной карточки (за исключением платежных карточек по специальным счетам для пособий, карточек детям и кредитных карточек для обслуживания займов) банком проводится мониторинг движения денег по счету в соответствии с целевым назначением, указанным клиентом при выпуске карты, и, в случае выявления несоответствий, углубленный мониторинг операций;
- верификация родителями или иными опекунами операций клиента в возрасте от 14 до 18 лет;
- обязательное хранение банками фото и видео фиксации процесса идентификации клиентов (не менее 5 лет).
Также банки будут проводить усиленный мониторинг в отношении следующих клиентов:
- держателям 5 платежных карточек, выпущенных разными банками (при наличии информации у банка или с использованием информации из Единой базы карточек Антифрод-центра НБРК);
- держателям платежных карточек, выпущенных в приграничных районах;
- нерезидентам РК, не имеющим вид на жительство либо разрешение на постоянное проживание;
- клиентам в возрасте от 14 до 25 лет в случае отсутствия официальных источник доходов/платежей, связанных с обеспечением жизнедеятельности, и проведении по счету внутристрановых и трансграничных переводов;
- проведение банками мониторинга непрозрачных трансграничных платежей и (или) переводов денег физических лиц, в том числе, на сумму более 500 000 тенге.
Новости партнеров
Популярное
21.04.2025, 14:40
Титулованный казахский борец Ризабек Айтмухан отпраздновал свадьбу с размахом (ФОТО, ВИДЕО)
21.04.2025, 11:42
Высокопоставленный полицейский скончался в Караганде
21.04.2025, 07:16
МВД обратилось к казахстанским водителям
21.04.2025, 12:59
Опасные игры девочек в школьном туалете в Актау попали на видео
Выбор редактора
15.04.2025, 15:15
Беременна в 14: почему в Казахстане не снижается количество абортов?