1,46% составила реальная доходность пенсионных активов с начала года

Национальный банк РК представил краткий обзор инвестиционной деятельности по пенсионным активам АО «Единый накопительный пенсионный фонд» (ЕНПФ) за ноябрь 2019 года, передает Azattyq Rýhy со ссылкой пресс-службу регулятора.

По информации Нацбанка, размер начисленного инвестиционного дохода с начала этого года составил 653,3 млрд тенге. Доходность пенсионных активов, распределенная на счета вкладчиков (получателей) с начала 2019 года, составила 6,16%. Напомним, уровень инфляции в январе-ноябре этого года составил 4,7%. Таким образом, реальная доходность пенсионных активов с начала года составила 1,46%.

При этом по состоянию на 1 декабря 2019 года доходность пенсионных активов за последние 12 месяцев (с декабря 2018 года по ноябрь 2019 года) для вкладчиков (получателей) ЕНПФ составила 8,13% при инфляции в размере 5,4%. Таким образом, за последние 12 месяцев реальная доходность по пенсионным активам ЕНПФ составила 2,73%.

По состоянию на 1 декабря этого года объем портфеля пенсионных активов ЕНПФ составил 10 679,2 млрд тенге. Денежные средства и финансовые инструменты, номинированные в тенге, составили 7069,4 млрд тенге, или 66,2%, номинированные в иностранной валюте - 3609,7 млрд тенге, или 33,8%.

Пенсионные активы ЕНПФ, номинированные в тенге, инвестируется исключительно в рамках направлений, которые ежегодно одобряются Советом по управлению Национальным фондом РК. 

В ноябре 2019 года объем инвестирования пенсионных активов, номинированных в тенге, составил 31,7 млрд. тенге (без учета инвестиций в инструменты денежного рынка), в том числе:

• приобретены государственные ценные бумаги (ГЦБ) Министерства финансов РК на общую сумму 27,8 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 9,4% годовых;
• приобретены облигации АО «Аграрная кредитная корпорация» на сумму 3,9 млрд тенге с доходностью 10,75% годовых в рамках механизма кредитования приоритетных проектов («экономика простых вещей») через банки второго уровня РК и АО «Аграрная кредитная корпорация» на сумму 600 млрд тенге.

Свободные денежные средства в тенге также размещались в краткосрочные инструменты денежного рынка. При этом данные инвестиции не являются стратегической целью инвестирования и осуществляются в рамках управления текущей ликвидностью для поддержания доходности пенсионных активов.

В ноябре в соответствии со сроком, установленным в проспекте эмиссии, произошло погашение основного долга по облигациям АО «Народный банк Казахстана» на сумму 59,9 млрд тенге. В соответствии с условиями, установленными в договоре банковского вклада, произведено погашения основного долга по вкладу АО «Народный банк Казахстана» на сумму 0,3 млрд тенге.

Пенсионные активы ЕНПФ, номинированные в иностранной валюте, инвестируются в соответствии с общей структурой и стратегией инвестирования валютных активов, установленных Инвестиционной декларацией ЕНПФ.

В ноябре 2019 года объем инвестирования пенсионных активов, номинированных в иностранной валюте, составил 398,8 млрд тенге. В отчетном периоде были приобретены краткосрочные ГЦБ США в объеме 381,9 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 1,56% годовых.

В рассматриваемом периоде были заключены сделки купли-продажи с ГЦБ следующих стран: Российской Федерации, Филиппин, Перу, Индонезии и Мексики. Объем нетто-продаж составил 91,1 млрд тенге.

В рассматриваемом периоде свободные денежные средства в иностранной валюте также размещались в краткосрочные депозиты иностранных банков, имеющих рейтинговые оценки не ниже «А-». При этом данные инвестиции не являются стратегической целью инвестирования и осуществляются в рамках управления текущей ликвидностью для поддержания доходности пенсионных активов.

В ноябре в соответствии со сроками, установленными в проспектах эмиссии ценных бумаг, произошло погашение основного долга по ГЦБ США на сумму 178,6 млрд тенге, а также реализована часть ГЦБ США на общую сумму 191,7 млрд тенге.