Обещают большие доходы: как казахстанцам распознать финансовую пирамиду

Атакам, звонкам, сообщениям от мошенников чуть ли не каждый день подвергаются жители столицы. Нередки случаи, когда к астанчанам в телефон «стучатся» с предложением вступить в финансовую пирамиду. Как именно уберечь себя от обмана, рассказали в департаменте экономических расследований города Астаны, передает Azattyq Rýhy.

Отметим, что финансовая пирамида - это организация, которая привлекает средства населения в какие-либо инвестиционные проекты, но по сути никакой инвестиционной деятельности не ведет, и в которой выплаты предыдущим участникам проекта осуществляются за счет привлечения средств новых участников.

Организаторы финансовой пирамиды в своих схемах используют пять шагов:

1. Привлекают деньги вкладчиков, обещая им высокие проценты, и говорят, что будут инвестировать их деньги.
2. По факту деньги никуда не вкладывают.
3. Выплачивают обещанные проценты вкладчикам, из тех денег, которые приносят новые участники проекта.
4. Забирают часть денег в качестве своей «прибыли», ради которой все и организовано.
5. Рано или поздно банкротятся, когда денег от новых клиентов перестает хватать на выплату процентов старым.

Для бдительности астанчан в департаменте экономических расследований рассказали основные признаки финансовой пирамиды:

• людей убеждают в необходимости вложения ощутимой суммы денежных средств;
• обещают большие проценты и быстрый возврат вложенных денег;
• убеждают, что для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства;
• подают проект как «ноу-хау»;
• как правило, компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков»;
• у финансовых пирамид активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки;
• в договоре как правило, не прописана ответственность;
• компания может прикрываться «микрофинансовой организацией»,«кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг»;
• мошенники принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных компании в банках;
• финансовые пирамиды не имеют лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на привлечение денег от граждан.

За прошлый год столичный Департамент экономических расследований ликвидировал деятельность 12 финансовых пирамид: Sinsera Systems, Best Road Investment, Q-NET, Antares Trade, Bussines process technologies, Sterling Invest, Life is good, Finiko, Chai Tai Pharmaceutical, Eolus Kazakhstan, «Семейный капитал», PLATIN COIN.

«В суд направлено 10 дел с 13 эпизодами, связанные с созданием финансовой пирамиды. В общей сложности осуждены 16 лиц с назначением наказания от 5 до 7 лет лишения свободы, с конфискацией арестованного имущества на сумму 156 817 410 тенге, возмещено потерпевшим по приговорам из арестованного имущества 1 126 238 654 тенге», - сообщили в столичном Департаменте экономических расследований.

Если вдруг кто-то попался в сети мошенников, прикрывающихся финансовой пирамидой, то нужно выполнить следующие меры:

1. Обратиться в офис компании, в которую были переданы денежные средства. В случаях, когда это по каким-либо причинам невозможно, следует связаться с человеком, от которого поступило приглашение вступить в проект. Важно понимать, что вероятность возврата вложенных средств выше в том случае, если имеются какие-либо документы, подтверждающие передачу денег.
2. Если мошенники отказываются возвращать вложенные средства, следует уведомить их о намерении подать заявления в прокуратуру / полицию / ДЭР.
3. Если угрозы не возымеют действия, необходимо тотчас же обращаться в правоохранительные органы. При этом необходимо припомнить максимум известной информации: наименование и адрес компании, подробные приметы лиц, с которыми происходило общение, какие обещания дают, что продают и прочие полезные данные.