1,13 трлн тенге пенсионных накоплений казахстанцев инвестированы в госбумаги США

Суммарные пенсионные накопления граждан Казахстана у АО «Единый накопительный пенсионный фонд» (ЕНПФ) по состоянию на конец августа 2019 года составили 10 299,7 млрд тенге, увеличившись на 1,3% за месяц, передает Azattyq Rýhy со ссылкой на АФК.

Рост пенсионных накоплений с начала года составил 9,8%. Количество счетов с накоплениями за месяц по всем видам вкладов увеличилось на 38,1 тыс. до 10 303,8 тыс. счетов. При этом средний объем накоплений по указанным счетам увеличился с 990,3 тыс. до 999,6 тыс. тенге.

Объем пенсионных взносов за январь-август 2019 года составил 631,9 млрд тенге, что на 15,4% больше в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. В то же время пенсионные выплаты увеличились на 15,2% до 139,5 млрд тенге.

По состоянию на начало сентября объем пенсионных активов, находящихся в управлении Национального банка РК, составил 10 302,9 млрд тенге. При разбивке портфеля по секторам, наибольшая доля инвестиций приходится на государственные ценные бумаги (ГЦБ) РК - осталась на уровне 39,3%.

В августе значительно выросли инвестиции в ГЦБ иностранных государств - доля в портфеле выросла с 11,4% до 16%. В частности, инвестиции в трежерис (государственные долговые обязательства США, подтвержденные выпуском ценных бумаг - Azattyq Rýhy) США увеличились на 485,9 млрд тенге до 1130 млрд тенге.

Доля инвестиций в банковский сектор Казахстана продолжает снижаться. Текущая стоимость акций, облигаций и депозитов в казахстанских банках второго уровня (БВУ) за отчётный месяц уменьшилась на 14,9 млрд тенге, до 1608,5 млрд тенге, тогда как как их доля в портфеле снизилась с 16% до 15,6%.

При этом были частично погашены депозиты в АО «Народный банк Казахстана» (-1,23 млрд тенге), ДО АО «Банк ВТБ (Казахстан)» (-0,34 млрд тенге) и АО «Банк Kassa Nova» (-0,02 млрд тенге). В то же время были погашены облигации АО «First Heartland Jysan Bank» (-9,62 млрд тенге) и ДБ АО «Сбербанк» (-1,7 млрд тенге), тогда как были приобретены облигации АО «Евразийский банк» (+1 млрд тенге).

Следует отметить, что снижение доли инвестиций в БВУ Казахстана негативно сказывается на инвестиционном доходе фонда. Так, средняя доходность к погашению долговых финансовых инструментов, находящихся в инвестиционном портфеле пенсионных активов ЕНПФ, составляет 6,9% годовых, в том числе по номинированным в тенге - 8,5% годовых, в иностранной валюте - 3,5% годовых. Тем временем средневзвешенная доходность к погашению по облигациям БВУ РК, номинированным в тенге, составляет 9,9% годовых, в долларах США - 6,5% годовых. Более того, доходность приобретённых в августе долговых бумаг АО «Евразийский банк» составляет 10,95% годовых. 

Инвестиционный доход фонда по итогам восьми месяцев 2019 года составил 465,1 млрд тенге, что на 24,9% ниже в сравнении с аналогичном периодом 2018 года. Доходность пенсионных активов ЕНПФ, распределённая на счета вкладчиков с начала года, составила 4,44%. При этом инфляция в стране за указанный период сложилась на уровне 3%. Таким образом, накопленная реальная доходность фонда с начала года находится на уровне 1,44%, а накопленная реальная доходность за последние 12 месяцев на уровне 2,82%. Комиссионные вознаграждения фонда в сравнении с восьмью месяцами 2018 года выросли на 5,3%, с 34,5 млрд до 36,3 млрд тенге.