Опасные санкции: для россиян ужесточили правила выдачи банковских карт в Казахстане

Казахстанские банки, опасаясь санкций со стороны запада, ужесточили правила получения платежных карт для россиян – теперь в финучреждениях стали требовать справку с места работы и вид на жительство, передает Azattyq Rýhy.

Эксперты объясняют: бесконтрольная выдача карт может привести к тому, что банки окажутся с заблокированными счетами. При этом иностранцев, желающих открыть платежные карты в Казахстане, становится все больше. Так, журналисты поговорили с россиянином Денисом Гаркиным, перебравшимся в Казахстан только на прошлой неделе. Мужчина планирует перевезти сюда и свой бизнес – в Пензе у него небольшая IT-компания.

«Для начала, скорее всего, придется где-то трудоустроиться, для того, чтобы получить разрешение на временное проживание. А вообще, у меня небольшой бизнес в России, IT-компания, небольшой стартап. И, скорее всего, буду стараться этот стартап перевозить сюда, в Казахстан. Соответственно, буду оформлять либо ТОО, либо ИП», - рассказал Денис в интервью КТК.

Обустроиться в Казахстане Денис решил основательно. Он начал официально оформлять свое пребывание в стране и уже получил ИИН. По словам россиянина, с этим проблем не возникло. Теперь осталось получить банковскую карту. Денис опасается, что за ней придется побегать.

«В чатах и группах везде пишут, что есть много вопросов. Просят либо трудовой договор, либо, соответственно, просят какие-то справки с места работы. То есть в любом случае какие-то дополнительные документы, которых, естественно, у меня на данный момент нет», - поделился Денис с журналистами.

Как оказалось, требования у банков действительно выросли. В первую очередь, там, конечно, просят загранпаспорт, казахстанский ИИН, миграционную карту или визу. Важно, и чтобы номер мобильного телефона у нового клиента был местным. Но некоторые финучреждения помимо этого требуют справку с места работы и вид на жительство. Без этих документов открыть карту для личного пользования в некоторых банках россияне не смогут.

В колл-центре финорганизации рассказали, что новые правила действуют больше месяца. И они одинаковы для всех иностранцев. В Нацбанке же отмечают: в законе нет такой нормы, которая требует от нерезидента наличия трудового договора и вида на жительство. Но и запрашивать их тоже никто не запрещает.

«При выдаче платежных карточек банки руководствуются как требованиями законодательства, так и внутренними регламентами и требованиями комплаенс-контроля банка, а также требованиями правил международных платежных систем, участниками которых они являются и чьи платежные карточки они выпускают», - объяснил начальник управления политики платежных систем НБ РК Арлен Молдабеков.

Эксперты же поясняют, что будущий клиент банка обязательно должен пройти тщательную проверку личности – вдруг иностранец решил отмывать деньги через казахстанский банк.

«Естественно, человека будут полностью проверять, его полностью будут сверять по всем спискам, для того чтобы он не оказался в каких-то санкционных списках. Потому что, если ты ему откроешь счет, дашь ему возможности пользоваться карточкой с полным функционалом, при этом он является гражданином России и находится в санкционных списках, тогда этому банку могут заблокировать счета. Это очень опасно», - заявил экономист Арман Бейсембаев.

Россиянин Александр Дацер несколько дней назад оформил казахстанскую карту и уехал домой. Проблем с получением не было, в отделении банка лишнего не просили.

«Единственное, что потребовалось сделать дополнительно – получить казахстанский ИИН. Остальные документы у меня были, это мой загранпаспорт российский. И в банке попросили третий любой документ российский для идентификации дополнительно. Предложили на выбор наш аналог ИНН (налогоплательщика номер) либо так называемый СНИЛС – вот пенсионное страховое свидетельство российское», - рассказал Александр.

По словам мужчины, казахстанская карта нужна ему для путешествий и оплаты товара на интернет-площадках. Эксперты подмечают, что банки обязаны проверять иностранцев, которым они открывают счета. Клиент ведь вполне может находиться и в международном розыске. К тому же контролировать денежные потоки необходимо, чтобы избежать вывода капитала за рубеж.

Ранее, напомним, общественный деятель Мурат Абенов заявил о том, что россияне организовывают «карточные туры» в Казахстан, чтобы получить в нашей стране банковские карты. Это, в свою очередь, позволяет им обходить санкции и спокойно проводить операции.

«Как видим «обмануть» наших продажных чиновников не сложно. Текст поста: На майские выходные мы сгоняли в Республику Казахстан, в Астану. За картами. Все получилось.

Что понадобится:

• 1. ИИН – местный номер аналог нашего ИНН. Получить можно лично посетив ЦОН(МФЦ). Срок несколько дней, либо попросить друзей в РК сделать онлайн если есть ЭЦП. Большое спасибо друзьям из Алматы, кто это сделал дистанционно и прислал готовый PDF с ИИН. 
• 2. Покупаем СИМ карту с местным номером. В офисе оператора на свой паспорт. Мы брали Билайн, но у него часто неприятные перерывы в связи.
• 3. Загранпаспорт
• 4. Идем в банк. Я сразу убрал из списка банки, которые требуют справку о работе в РК», - обозначено в посте Абенова (орфография и пунктуация авторов здесь и далее сохранены).