Частые переводы из-за рубежа могут обернуться блокировкой счета

В Казахстане при крупных или регулярных международных переводах банки могут временно ограничить доступ к счету. Эксперты объяснили, почему это происходит и что делать в таком случае, передает Azattyq Rýhy со ссылкой на Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Причины могут быть разными – от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства.

Среди наиболее вероятных оснований для ограничения доступа к средствам – подозрительные операции, указывающие на возможное мошенничество, решение государственных структур, системные ошибки банка, а также наличие долгов по налогам, алиментам или кредитам.

«Если клиент обнаружил блокировку, нужно в первую очередь проверить уведомления в банковском приложении, затем связаться с банком или посетить отделение, чтобы уточнить причину. При необходимости нужно предоставить документы, подтверждающие источник дохода», – отметили в ведомстве.

В Агентстве также напомнили, что снизить риск блокировки поможет соблюдение простых правил: не использовать личный счет для бизнеса, заранее уведомлять банк о крупных переводах, обновлять личные данные и следить за сроками действия документов, а также своевременно погашать задолженности.