Нацбанк: пострадавшим от мошенников вернут деньги по санкции прокурора и без суда

Национальный банк Казахстана подготовил проект постановления, который уточняет и расширяет работу Антифрод-центра — структуры по борьбе с мошенническими транзакциями, передает Azattyq Rýhy.

В документе предлагаются меры для упрощения возврата украденных средств, создания новых баз данных по подозрительным счетам, а также введения ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц с заблокированными счетами.

Антифрод-центр при Национальном банке Казахстана может получить больше полномочий. Нацбанк представил проект нового постановления, направленного на защиту прав потребителей финансовых услуг. Он предполагает сразу несколько ключевых изменений в порядке работы центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества.

Возврат денег без суда

Одна из главных инициатив — упрощение процедуры возврата средств, украденных через мошеннические схемы. Сейчас вернуть деньги можно только через суд, что часто затягивает процесс на месяцы. Новый порядок позволяет возвращать средства на основании уведомления правоохранительных органов, санкционированного прокурором. Это ускорит возврат и снизит нагрузку на судебную систему.

Создание базы по сомнительным картам и кошелькам

Проект предусматривает расширение функционала Антифрод-центра: будет создана отдельная база данных по скомпрометированным банковским картам и электронным кошелькам. Такая база поможет не только бороться с обычным финансовым мошенничеством, но и отслеживать операции, связанные с наркоторговлей, игорным бизнесом и финансовыми пирамидами.

Ограниченный доступ к финансовым услугам

В проекте описаны и новые правила для клиентов, чьи счета заблокированы. Они смогут продолжить пользоваться рядом финансовых услуг — например, получать пенсии, стипендии, пособия, зарплату. Также разрешается оплачивать налоги, коммунальные услуги и кредиты, но только в пределах полученных социальных выплат или зарплаты.

Антифрод-центр начал работу в июле 2024 года. Его цель — быстро выявлять и блокировать мошеннические транзакции, объединять усилия банков и правоохранительных органов, вести единую базу данных и реагировать на угрозы в режиме реального времени. Сейчас к системе подключены более 200 организаций.

Проект постановления доступен на портале «Открытые НПА». Общественное обсуждение документа продолжается.