Проверки микрофинансовых организаций, ломбардов и онлайн-кредиторов начались в Казахстане

Проверка микрофинансовых организаций, ломбардов и онлайн-кредиторов будет проводиться финрегулятором с марта по июнь в Нур-Султане, Алматы и Шымкенте, передает Azattyq Rýhy.

Именно в этих городах сконцентрировано наибольшее количество микрофинансовых организаций. В марте были решены организационные вопросы и сформированы 39 проверяющих групп с участием работников Агентства, Министерства внутренних дел РК, Комитета государственных доходов Министерства финансов РК.

Проверкой будут охвачены 1100 ломбардов (что составляет более 50% от общего количества по республике), в том числе в апреле – 424, в мае – 323, в июне – 353. Также будут проверены порядка 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 субъектов микрофинансовых организаций.

В первую очередь проверяющие группы будут проводить проверку на предмет исполнения поручения Президента Республики Казахстан о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего бизнеса, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения.

Проверке подвергнутся также данные о соблюдении законодательства в части противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, организации финансовой пирамиды, требований к коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам, правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очередности погашения задолженности по микрокредиту.

В случае выявления нарушений требований законодательства, признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности к организациям будут применены меры привлечения к ответственности за незаконную деятельность вплоть до прекращения деятельности.

Агентство уже ужесточило ряд требований к деятельности ломбардов: повышены требования к минимальному уставному и собственному капиталам, расширен перечень документов для учетной регистрации и квалификационные требования к руководящим работникам и учредителям ломбардов, усилены требования к помещениям ломбардов. Дополнительно приняты меры по ускорению учетной регистрации ломбардов: в городах республиканского значения и областных центрах – до 1 мая 2020 года, в других населенных пунктах – до 1 июня 2020 года.